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리스크 관리체계
투자심의 및 리스크 관리

투자운용팀, 투자심의위원회, 리스크관리위원회 등 일련의 투자심의과정을 통해 전반적 리스크 검토 및 위험관리

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투자 이후 리스크 관리 단계

리스크관리팀의 상시 모니터링을 통한 운용지시 이후, 신탁업자가 신탁재산의 실질적인 취득, 매각 등 집행

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    사전관리

    리스크관리규정, 내부통제기준을 명확히 설정하고,
    투자심의시 투자리스크를 사전 고려하여 결정

    업무프로세스 상시점검

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    상시관리

    주요 위험요인 등을 상시 모니터링

    리스크관리위원회 의결사항 수행 여부 점검

    관렵법규, 약관, 투자가이드라인 상시점검

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    사후관리

    점검결과에 따른 적극적인 시정 및 위험요소 제거

    위반 내용의 재발 방지를 위한 대책 마련

    펀드의 평가 및 Feedback 실시

리스크 요소별
관리방안
  • 시장리스크 각종 금융변수 등의 변화에 따른 고객 자산가치의 변동위험

    시장 위험지표의 지속적인 모니터링으로 펀드 수익률 하락위험의 최소화

  • 운용리스크 거래 상대방의 채무불이행으로 발생할 수 있는 손실위험

    적정 신용등급 이상의 거래상대방을 대상으로 투자여부를 결정

  • 법적리스크 거래의 비활성화로 인한 상환 환매 지연 등의 위험

    자금의 유동성 정도를 모니터링하고, 적극적인 관리, 통제

  • 신용리스크 관련법규 및 계약의 위반 등으로 발생하는 위험

    컴플라이언스팀이 관련 법규, 약관, 운용규정, 투자지침 등을 사전 / 사후 / 전방위적으로 관리

  • 유동성리스크 적절하지 못한 내부통제제도나 업무처리과정에서 발생하는 위험

    - 모든 운용지시에 대해 준법감시 상시 점검/ 결제

    - 정기적인 교육 및 내부프로세스 점검

    - 정기적인 운용보고서 내부점검 및 수익자 제공

운용인력의 도덕적 해이 방지 위한 내부통제
  • 정기적 내부 Compliance 체크

    운용사 임직원은 정기적으로 내부 compliance 준수 여부에 대한 확인서 제출

    운용조직과 별도로 조직된 리스크관리팀에서 투자건에 대한 리스크를 점검하여 도덕적 해이 방지

  • 투명한 의사결정구조

    Project 에 따른 다단계 투자의사결정 구조를 갖춰, 운용역의 개인적 친분이나 이해관계 등이 투자의사결정에 영향을 미칠 수 없는 운용 프로세스 투자 이후,
    신탁재산에 대한 운용은 운용역 개인이 아닌 해당 운용팀(본부)이 운용하는 프로세스임.

  • 투명한 투자회수 구조 등

    투자대상자산에 매각에 대한 논란을 불식시키기 위하여, 당사는 제3의 자문사를 선정하여, 투명하고 전문적인 매각과정 및 법률과정을 진행

  • 타부서와 이해상충 방지 방안

    프로젝트 미공개 정보가 금융시장에 영향을 미칠 가능성이 있는 경우, 리스크팀을 통해 관련 투자 사전 차단

대주주와 이해상충 방지방안
  • 대주주와 특수관계인과의 거래 제한

    자본시장법상 특수관계인간의 자산거래는 금융감독위원회의 승인사항으로 법적으로 거래가 제한

  • 자산운용사로서 독립적인 펀드운용

    자산운용사는 감독기관으로부터 펀드의 독립적인 운용에 대한 지속적인 감사를 받음에 따라 대주주와의 이해상충은 원천적으로 제한되며,
    공식적인 channel(출자자 간담회, 수익자 총회, 자문위원회)외의 방법으로 대주주가 펀드운용에 대한 의견을 개진 할 수 없음

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