투자운용팀, 투자심의위원회 등 일련의 투자심의 과정을 통해 전반적 리스크 검토 및 위험관리
투자운용팀 상시 모니터링, 주요 계약 준법감시인 검토, 신탁사의 운용지시(자산 취득/운용/매각 등) 집행
사전관리위험관리규정, 내부통제기준을 명확히 설정하고,
투자심의시 주요 위험을 사전 고려하여 결정업무프로세스 상시 점검
상시관리관련법규, 투자관련 약관, 투자가이드라인 점검
주요 위험요인 등을 모니터링
사후관리펀드의 평가 및 Feedback 실시
모니터링에 따른 적극적인 시정 및 위험요소 제거
관리방안
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시장리스크
각종 금융변수 등의 변화에 따른 고객 자산가치의 변동위험
시장 위험지표의 지속적인 모니터링 및 자산가치 변동위험에 적극적 대응
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신용 리스크
거래 상대방의 채무불이행으로 발생할 수 있는 손실위험
적정 신용등급 이상의 거래상대방과 계약 또는 신용 보강책 마련
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유동성 리스크
거래의 비활성화로 인한 환매 지연 등의 위험
자금 유동성 상시 모니터링을 통한 적극적 관리
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법적 리스크
관련 법규 및 계약의 위반 등으로 발생하는 위험
리스크관리지원팀, 운용부서 등 관련 부서(필요시 외부 법무법인 포함)의 사전/사후 검토를 통한 법적리스크 최소화
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운용 리스크
적절하지 못한 내부통제제도, 업무처리과정에서 발생하는 위험
- 운용지시에 대해 준법감시 점검
- 정기적인 교육 및 내부프로세스 점검
- 정기적인 운용보고서 제출
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내부 Compliance 체크
임직원의 compliance 준수 확인서 제출
Compliance 관련 교육 진행
주요 계약 준법감시인 검토
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투명한 의사결정구조
운용조직과 별도로 조직된 리스크관리지원팀에서 투자 건에 대한 주요 위험 점검
다수의 전문가가 참여하는 투자심의위원회에서 투자관련 최종 의사결정
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투명한 투자회수 구조 등
자산 매각 등을 통한 투자금 회수 시, 제3의 자문사를 선정하여, 투명하고 전문적인 매각 진행
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타부서와 이해상충 방지 방안
타운용부서 정보 접근이 불가능한 시스템 운용 등을 통해 운용부서별 이해상충 방지
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대주주와 특수관계인과의 거래 제한
대주주 및 특수관계인과의 거래 지양하며, 거래발생시 이사회결의, 공시 등 관련 법 절차 준수 철저
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자산운용사로서 독립적인 펀드운용
자산운용사는 감독기관으로부터 펀드의 독립적인 운용에 대한 지속적인 감사를 받음에 따라 대주주와의 이해상충은 원천적으로 제한되며,
공식적인 channel(출자자 간담회, 수익자 총회, 자문위원회 등)외의 방법으로 대주주가 펀드운용에 대한 의견을 개진 할 수 없음